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在更早前,和记港口便已开始削减在内地的集装箱码头股权,有猜测为和记港口的扩张受到相关部门的关注。和记港口原控股的盐田国际集装箱码头一二期的股份从50.5%减至48%;上海集装箱码头的股份也由40%减至37%。同时,还将经营葵涌8号码头的中远香港国际集装箱码头的持股从44.5%降至43.25%。

另一个需要关注的问题是,曝光的地下钱庄案件显示,银行机构在地下钱庄中充当了资金流动的重要载体。兴业银行交易银行部副处长潘心冰就此对记者说,在防范地下钱庄中,商业银行应是第一道防线,也是最主要的事前防线,可以有所作为也应有所作为。对于防范地下钱庄借助银行体系从事资金非法出入境的行为,潘心冰认为,银行切实履行真实性、合规性审核义务,是我国法律规定的应有之义。具体而言,需要做好以下四方面的工作:一是加强人员管理。防范银行员工不作为,甚至参与地下钱庄交易。二是提升服务能力。要在保障客户真实合法的需求在银行得到满足同时,通过加强正面宣传来引导实需。三是提升展业能力。银行使用NRA账户、OSA账户等便利条件,应基于对客户的充分了解而不是简单照搬便利化措施。四是提升技防能力。银行一方面应加强网络业务的敏感词过滤功能,另一方面,可以基于金融科技,如运用大数据分析以及基于客户标签、画像等对客户的立体化识别来进行防范。

谈及多地银保监机构均发文强调的信用卡风险,浙江银保监局也要求,各银行机构要严格遵循信用卡业务消费定位,不得办理用于生产经营、投资等非消费领城的信用卡(服务“三农”的信用卡除外),加快清理整改存量违规业务。严格预借现金业务管理,合理审慎设定预借现金授信额度,原则上不得超过非预借现金业务授信额度。严格专项分期用途管控和交易监测,规范与中介机构合作行为,切实防止套现行为。新增信用卡业务产品种类、增加信用卡业务功能等须按要求向监管部门报告。

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